跨国银行近20年转移大量非法资金(跨国银行电影解析)

来源:国际金融报

银行应该是信誉的化身，世界级银行往往处于反洗钱的前沿。但调查发现，一些世界级银行实际上为寡头、罪犯和恐怖分子提供资金服务。

当地时间9月20日，许多美国媒体引用了银行家提供给美国政府的秘密文件，称许多跨国银行在近20年内转移了大量非法资金。

金融犯罪执法网络局隶属于美国财政部（US Financial Crimes Enforcement Network，FinCEN）2000年至2017年，各大银行泄露了2500多份文件。FinCEN提交的“可疑活动报告”。

在金融监管程序中，金融机构需要向金融监管机构提交可疑交易或潜在可疑活动“可疑活动报告”（SARs）。可疑活动报告反映了银行内部监管机构的担忧，不一定是犯罪或其他不当行为的证据。然而，金融机构的内部合规官员将超过2万亿美元的交易标记为可能的洗钱或其他犯罪活动。

根据这些秘密文件，许多美国银行忽视了政府的反洗钱行为，向犯罪网络成员和一些罪犯转移了巨额非法现金。

汇丰控股、渣打银行、摩根大通、德意志银行和纽约梅隆银行是文件中最常提到的五家跨国银行。

文件显示，尽管美国当局因未能阻止非法洗钱而对五家全球银行处以罚款，但这些金融机构并未停止，并一直从强大而危险的罪犯那里获利。

其中，摩根大通涉案金额5140亿美元，德意志银行涉案金额1.3万亿美元，渣打银行涉案金额1661亿美元。

FinCEN该文件还揭示了银行和个人转移赃款的一系列交易细节：

汇丰银行允许欺诈者将数百万美元的赃款转移到世界各地；

摩根大通向一家身份不明的公司转移了超过10亿美元的资金，然后发现该公司的所有者可能是黑手党的领导FBI十大通缉犯之一；

涉嫌帮助犯罪组织、恐怖分子和毒贩洗钱的德意志银行；

巴克莱银行涉嫌为俄罗斯亿万富翁罗滕贝格开立秘密账户，帮助罗滕贝格逃避制裁和洗钱（美国和欧盟在2014年对他实施了财务限制）。

值得注意的是，负责洗钱法的美国监管机构很少起诉非法巨型银行，当局的行动几乎不会影响国际金融体系中的秘密交易、洗钱和金融犯罪活动。

洗钱资金经常在海外避税天堂注册的空壳公司账户之间周转，使这些账户的所有者能够向执法部门和税务机关隐瞒巨额资金。分析显示，FinCEN档案中的银行定期与在保密管辖范围内注册的所谓公司进行交易，但这些账户的最终所有者不为人知。至少有20%的报告包括英属维尔京群岛的客户，英国、美国、塞浦路斯、阿拉伯联合酋长国、俄罗斯和瑞士是世界上最大的离岸金融避风港之一。

记者 袁源 杨俊尧