警方紧急提醒:不要让你的银行卡成为犯罪工具!否则后果很严重!(厦门警方紧急提醒)

近期，“断卡”升级行动！这场火不仅烧毁了参与销售“两卡”普通公民也可能涉及(银行卡、手机卡)犯罪贩子！警方紧急提醒:不要让你的银行卡成为犯罪工具！否则后果会很严重！

10月10日，国务院打击电信网络新型违法犯罪部际联席会议决定在全国开展“断卡”行动(以打击、整改、治理、惩罚开始贩卖“两卡”以犯罪团伙为主要内容)。

昨日，浙江省公安厅召开新闻发布会，宣布“断卡”行动以来的记录。

截至目前，全省已共打掉涉案“两卡”(指广义上的两张卡，包括: 手机卡、物联网卡等；个人银行卡、公共账户及结算卡、非银行支付机构账户等）。 240个黑灰生产团伙被捕“两卡”犯罪嫌疑人3890人，查获银行卡13318张，手机卡18万多张，公共账户2003张，营业执照2100张，U盾2176个。

坚持行业源头治理，坚持打惩并重。

每月，浙江省打击电信网络新违法犯罪工作联席办公室整理全省手机卡、银行卡重点县，实施红黄牌警告和上市整改，问题突出的县红牌警告，7县黄牌警告。

一旦发现行业内部问题，绝不姑息，严格执行“一案双查”追究责任人法律责任的机制。截至目前，全省刑事调查处理运营商15家“内鬼”，停业整顿40个运营商业务网点，吊销20个银行网点相关业务资格。在专项行动中“两卡”主要人员实施手机号码限制、银行只保留柜台业务等处罚措施，并通过媒体公开曝光，增加威慑。

截至目前， 处罚涉诈银行账户1500多个，查封高风险通信号10万多个，处罚涉诈电话卡400多个。

在新闻发布会上，浙江警方还报告了“断卡”五个典型的行动案例。

反映在这些典型案例中， 非法“两卡”，成为诈骗、赌博等犯罪的帮凶，成为滋生其他犯罪的土壤。

5亿诈骗案背后“跑分平台”

非法“两卡”泛滥是电信网络诈骗案件持续高发的重要根源。临海警方破获的案件从一起电信网络诈骗案开始调查。

今年10月19日，受害人刘某在办理网贷时被骗3万元。

临海警方成立专案组调查发现，犯罪嫌疑人周某通过使用一个名字与海外洗钱窝点人员勾结，使用了一个名字“风车付”的App转移涉嫌欺诈和赌博团伙的资金。

“风车付”是一个“跑分平台”，“跑分平台”实际上是为欺诈、赌博等犯罪行为提供支付渠道，并获得佣金的网站或App。“跑分”就是个人利用银行卡或微信、支付宝等收款码，进行代收款行为，随后赚取佣金。

工作组还发现，该团伙在国内外勾结，分工明确，实行值班制度，多人轮换，确保24小时与海外欺诈和赌博团伙保持实时联系。

有个“跑分人”王某，在做“跑分”前几个月是当地的外卖配送员，收入微薄，生活拮据。“跑分”之后攒钱买豪车，经常出入高消费场所。

为了逃避公安机关的调查，犯罪团伙放弃了原来的聚集工作室模式，变成了单打独斗模式，成员不见面，只在网上交流。

10月24日凌晨，在浙江省公安厅刑侦总队的统一指挥下，台州市、临海市公安机关组织200多名警察开展收网行动，抓获65名犯罪嫌疑人，缴获大量手机卡、手机、电脑等犯罪工具，打掉了这一重大犯罪“两卡”团伙。