反洗钱法律法规有哪些？

反洗钱法律法规有哪些？(反洗钱法律法规体系)

《中华人民共和国反洗钱法》《整战府按称其义罗厂金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《中华人民共和国中国人民银行法》

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱一止活动。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对天补翻图坚益老巴士两有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。

中美战略与经济对话第五次反洗钱与反恐融资研讨会2014年12月3至5日在杭州召开，中美双方就双边反洗钱监管合作备忘录、犯罪资产没收及追回的国际合作、刑事司法合作、打击恐怖则室电心早翻融资等进行了交流。

反害早角差权维洋倍案文转洗钱对维护金融体系的稳健运危械拿军府直鲁似策行，维护社会公正和市场竞争，打围反构受跑击腐败等经济犯罪具有重大的意义。洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场反洗钱经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安音全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走木远滑茶争低后都回福和私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

近年来，随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动大量存在，我国的洗钱问题日渐突出。由于缺乏对洗钱行为的预防监控措施，导致不能及早发听众持现犯罪线索，影响了追查、打击洗钱犯罪及其上游犯罪和追缴犯罪所得。政府和社会各界关于完善反洗钱法律制度的呼声越来越高。

现在很多人对反洗钱并不是很了解，对反洗钱的认识只停留在“反洗钱是违法行为”、“严重会坐牢”这样浅表的印象。实际上，涉及反洗钱的知识涵盖社会以及行业场所的方方面面，比如它的法律法规。那么，反洗钱法律法规有哪些?下文是关于反洗钱的详细介绍，请您继续阅读了解。

一、反洗钱法律法规有哪些

关于反洗钱法律法规，包括但不限于以下法律法规：

1、《中华人民共和国反洗钱法》

2、《中华人民共和国刑法》

3、《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

4、《公安部、中国人民银行关于可疑交易线索核查工作的合作规定》

5、《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》

6、《金融机构反洗钱规定》

7、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》

8、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

9、《证券公司反洗钱工作指引》

10、《证券期货业反洗钱工作实施办法》

二、反洗钱的基本制度

1、客户识别制度

(1)是指反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或者与其进行交易时，应当根据真实有效地身份证件或者其他身份证明文件，核实和记录其客户的身份，并在业务关系存续期间及时更新客户的身份信息资料。

(2)客户身份识别制度是防范洗钱活动的基础性工作。借鉴有关客户身份识别的国际标准，结合我国的实践，反洗钱法第十六条对金融机构建立客户身份识别制度的义务作了较为详细的规定。同时第十七条还规定，金融机构在一定情况下可以委托第三方识别客户身份。为保障金融机构履行客户身份识别的反洗钱义务，反洗钱法第十八条赋予了金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户有关身份信息的职权。

2、报告制度

(1)非法资金流动一般具有数额巨大、交易异常等特点，因此，法律规定了大额和可疑交易报告制度，要求金融机构、特定非金融机构对数额达到一定标准、缺乏明显经济和合法目的的异常交易应当及时向反洗钱行政主管部门报告，以作为发现和追查违法犯罪行为的线索。

(2)其中，大额交易报告，是指金融机构对规定金额以上的资金交易依法向反洗钱行政主管部门报告。可疑交易报告，是指金融机构怀疑或有理由怀疑某项资金属于犯罪活动的收益或者与恐怖分子筹资有关，应当按照要求向反洗钱行政主管部门报告。反洗钱法第二十条规定金融机构应当建立大额交易和可疑交易报告制度，要求金融机构办理的单笔交易或在规定期限内累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告，以作为发现和追查洗钱行为的线索。

3、保存制度

(1)客户身份资料和交易记录保存，是指金融机构依法采取必要措施将客户身份资料和交易信息保存一定期限。

(2)设立该制度的主要目的有三个：

①作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明;

②可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据;

③为违反犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供证据。对此项制度的具体内容，反洗钱法第十九条作了明确规定。

参照国际通行规则，规定客户身份资料自业务关系结束后，客户交易信息自交易结束后，应当至少保存五年。

上文要探索小编详细讲述了反洗钱法律法规以及它的基本制度。反洗钱法律法规除了国家出台的基本法之外，还有金融机构、银行、证券公司、企业等出台的法规。反洗钱有三大基本制度，分别是客户识别制度、报告制度和保存制度。反洗钱活动的展开，不仅有效遏制了违法犯罪行为，还给公民的财产安全带来了保障。